近年來,大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等技術(shù)快速發(fā)展、廣泛應用,國內(nèi)證券市場交易主體日趨專業(yè)化,機構(gòu)投資者正成為新時代資本市場長期發(fā)展的重要參與主體。為打造行業(yè)競爭優(yōu)勢、更好地服務于機構(gòu)投資者,中郵證券有限責任公司對標先進,踐行“科技金融、綠色金融、數(shù)字金融”理念,推進實施PAD移動展業(yè)平臺項目,以此不斷了解市場新變化、客戶新需要和分支機構(gòu)新需求,持續(xù)提升平臺數(shù)智化水平,將PAD移動展業(yè)平臺打造成中郵證券的特色業(yè)務辦理終端。
據(jù)介紹,該項目自2022年立項建設之初,中郵證券便針對機構(gòu)、產(chǎn)品客戶業(yè)務場景,從歷史狀況和未來發(fā)展多維度進行分析,梳理出客戶必須臨柜、表單繁多易填錯、人工話術(shù)易讀錯、客戶印章外帶難、信息核查要素多、業(yè)務辦理時間長等關(guān)鍵業(yè)務痛點。PAD移動展業(yè)平臺于2023年正式上線投產(chǎn)后,又進行了多輪迭代升級。該平臺的應用,實現(xiàn)了機構(gòu)及產(chǎn)品客戶業(yè)務的非現(xiàn)場辦理,促進了分支機構(gòu)展業(yè),極大地降低了客戶溝通成本。同時,平臺應用系列智能功能,大幅縮減了業(yè)務辦理時間,有效降低了業(yè)務操作風險,達到強化質(zhì)量控制、提高業(yè)務效率、提升客戶體驗的綜合效益目標。
PAD移動展業(yè)平臺在多個方面進行了智能創(chuàng)新應用:OCR識別,實現(xiàn)對營業(yè)執(zhí)照等機構(gòu)信息的一鍵識別與切片比對;表單渲染,實現(xiàn)對全業(yè)務表單實時渲染,支持關(guān)聯(lián)受理單號,生成可供打印的PDF表單;客戶信息一鍵核查,數(shù)據(jù)來源均為官方渠道且更加廣泛,支持穿透識別、股權(quán)鏈條展示,幫助業(yè)務人員全面了解客戶,快速識別控股股東、受益所有人等;檔案管理,可快速批量上傳,支持對已上傳的多頁檔案靈活調(diào)整與修改;業(yè)務保護,支持受理單業(yè)務數(shù)據(jù)緩存,業(yè)務受理全程均可恢復,避免數(shù)據(jù)丟失;語音播報,首次應用智能語音播報,由系統(tǒng)取代人工,大幅降低出錯率,提升客戶雙錄體驗。
該平臺在智能開戶基礎上,繼續(xù)開發(fā)新業(yè)務,現(xiàn)已發(fā)展為涵蓋賬戶生命周期管理、交易權(quán)限業(yè)務的多功能綜合業(yè)務平臺,成為業(yè)務人員開展機構(gòu)、產(chǎn)品客戶非現(xiàn)場服務的利器。在項目實施過程中,中郵證券在政策解讀、規(guī)則編寫、檔案完善、流程設計、參數(shù)確定、業(yè)務測試等方面開展了大量工作,累計分析業(yè)務字段400余項,梳理檔案任務60余項,制作無紙化表單90余項,確定業(yè)務參數(shù)120余項,完成8輪業(yè)務測試,發(fā)現(xiàn)并解決問題近400個。